1. Analiza tveganj in potreb
Pregledamo obstoječe police, poslovne procese ali družinsko situacijo ter opredelimo tveganja, ki jih je smiselno zavarovati.
Storitev
Trendsvet
Zavarovalno posredovanje
Posrednik je strokovnjak, ki svetuje in pomaga zavarovalcu pri sklepanju ter izvrševanju zavarovalnih pogodb – vedno na strani zavarovalca.
Zavarovalno posredovanje
Zavarovalno posredovanje z leti dobiva vedno širši pomen na področju zavarovanja pravnih in fizičnih oseb ter premoženja. Globalizacija evropskega trga odpira zavarovalcem možnost, da izberejo zavarovanja, ki najbolj ustrezajo njihovim potrebam – pri tem pa se poslužujejo strokovne pomoči in svetovanja oseb, ki smo za to usposobljene.
Kot svetovalci zavarovalcev in posredniki med zavarovalcem ter zavarovalnico prispevamo h kakovostni sklenitvi zavarovalne pogodbe in k spremljanju izvajanja pravic ter obveznosti iz zavarovalnega razmerja v celotnem času trajanja pogodbe.
Zavarovalni posrednik
V praksi opravljanja zavarovalne dejavnosti smo se zavarovalni posredniki uveljavili kot strokovnjaki, ki svetujemo in pomagamo zavarovalcem pri sklepanju in izvrševanju zavarovalnih pogodb.
Pri zavarovalnih ponudbah zavarovalci kupujejo »nevidno« blago in praviloma ne dojemajo v celoti vsebine zavarovalnega razmerja, ki ga sklepajo – ne glede na to, ali gre za premoženjsko ali življenjsko zavarovanje.
Kot zavarovalni posrednik moramo v postopku sklepanja zavarovalne pogodbe varovati interese zavarovalca, mu pomagati skleniti zanj najbolj primerno zavarovanje ter nuditi pomoč v času trajanja pogodbe, zlasti ob nastanku zavarovalnega primera. Naša stalna dolžnost je, da spremljamo in preverjamo zavarovalne pogodbe, sklenjene z našim posredovanjem.
Kako poteka sodelovanje
2. Primerjava ponudb
Ponudbe zavarovalnic pridobimo po enakih izhodiščih, da so primerljive – ne le po premiji, ampak tudi po obsegu kritja in izključitvah.
3. Sklenitev zavarovanja
Pojasnimo pogoje, pripravimo dokumentacijo in poskrbimo za pravilno sklenitev zavarovalne pogodbe.
4. Spremljanje in pomoč ob škodi
Police redno preverjamo in jih prilagajamo spremembam, ob škodnem dogodku pa vas vodimo skozi postopek uveljavljanja pravic.
Teme, pri katerih najpogosteje pomagamo
Podjetnikom in zaposlenim pomagamo razumeti davčne in pravne posledice zavarovalnih odločitev. Podrobnejše razlage najdete v razdelku Prispevki.
Podjetnik
- Pokojnina in II. steber
- Regresni zahtevki
- Zavarovanje zaposlenih
Odpravnine
- Oblikovanje rezervacij za odpravnine
- Obdavčitev odpravnin
Davčna obravnava
- Naložbena zavarovanja
- Riziko zavarovanja
- Izplačila življenjskih zavarovanj
II. steber – PDPZ
- Dohodninska olajšava
- Obdavčitev izplačil
- Obdavčitev rent
Želite drugo mnenje o svojih policah?
Pregledamo, kaj imate sklenjeno, in vam jasno povemo, kje so vrzeli in kje prihranki.
